Nic Za Darmo

Nic Za Darmo to podcast, w którym rozmawiamy o pieniądzach - Twoich pieniądzach. Gospodarzem programu jest Tomek Jaroszek, bloger finansowy, który tłumaczy w audycjach zagadnienia ekonomiczne, zaprasza ciekawych gości i stara się trudne tematy tłumaczyć niezwykle prostym językiem.

Finanse osobiste, inwestowanie pieniędzy, akcje i inne instrumenty na giełdzie, ekonomia behawioralna, przedsiębiorczość, recenzje książek i biznesowe aspekty prowadzenia bloga - te wszystkie tematy często pojawiają się w podcaście.

Największa wartość podcastu to praktyczna wiedza i przyjemny sposób jej przekazania. Ekonomia i finanse to dla wielu trudne słownictwo, dużo liczb, skomplikowane pojęcia i wykresy - przez ten stopień skomplikowana wiele arcyciekawych tematów nigdy dociera do słuchaczy. Audycja Nic Za Darmo stawia sobie za cel nr 1 wytłumaczenie tematu w sposób tak prosty, że każdy słuchacz zrozumie go po przesłuchaniu audycji.

Nic Za Darmo to podcast, ale oprócz niego, znajdziesz wersje tekstowe audycji, ciekawe teksty i setki filmów edukacyjnych na blogu Tomka Jaroszka - https://doradca.tv/ odraz kanale na YouTube: https://doradca.tv/youtube/

Link RSS Link do katalogu Numer katalogowy: 6292 Wesprzyj dobrym słowem
Udostępnij
Kategorie:
Biznes

Odcinki od najnowszych:

#208 Zadyszka w rewolucji AI czy szum informacyjny i lekka korekta?
2024-09-17 17:15:37

Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA   Z mediów tradycyjnych i społecznościowych dochodzą mnie ostatnio słuchy, że o AI mówi się dużo mniej. Czy to przypadkiem nie jest jakieś istotne spowolnienie w nowej rewolucji technologicznej? To ciekawa koncepcja, bo to, że mniej się o czymś mówi to nie znaczy, że mniej się technologii używa i odwrotnie! A poza tym warto sprawdzić co dzieje się w spółkach, które zajmują się AI lub inwestują miliardy dolarów w implementację sztucznej inteligencji.   W dzisiejszym odcinku: czy to co widzimy odpowiada stanowi faktycznemu? co się dziej w spółkach z wielkiej siódemki? i o trendach, które zmieniają świat, a które przegapamy Zaczynamy! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

Z mediów tradycyjnych i społecznościowych dochodzą mnie ostatnio słuchy, że o AI mówi się dużo mniej. Czy to przypadkiem nie jest jakieś istotne spowolnienie w nowej rewolucji technologicznej? To ciekawa koncepcja, bo to, że mniej się o czymś mówi to nie znaczy, że mniej się technologii używa i odwrotnie! A poza tym warto sprawdzić co dzieje się w spółkach, które zajmują się AI lub inwestują miliardy dolarów w implementację sztucznej inteligencji.  

W dzisiejszym odcinku:
  • czy to co widzimy odpowiada stanowi faktycznemu?
  • co się dziej w spółkach z wielkiej siódemki?
  • i o trendach, które zmieniają świat, a które przegapamy
Zaczynamy!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#207 Najdroższe hipoteki w Europie i kontrowersyjny kredyt 0 proc.
2024-09-10 17:30:02

Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA   W Polsce wszyscy znamy się na piłce nożnej, polityce i oczywiście nieruchomościach – a to ważne, bo i reprezentacja gra kilka spotkań i politycy kończą urlopy i klaruje nam się powoli „kredyt 0 proc.” Temat kontrowersyjny, trudny, ale diabelnie istotny dla branży deweloperskiej i polskiego rynku. Tymczasem kredyty hipoteczne bierzemy cały czas, a te są… najdroższe w całej Europie. Dzisiaj odcinek hipoteczny, a w nim:  jakie konsekwencje ma ten najdroższy w Europie kredyt?  czemu tak jest i co z tym zrobimy? na jakim etapie jest kontrowersyjny „kredyt 0 proc.”? Miłego słuchania! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

W Polsce wszyscy znamy się na piłce nożnej, polityce i oczywiście nieruchomościach – a to ważne, bo i reprezentacja gra kilka spotkań i politycy kończą urlopy i klaruje nam się powoli „kredyt 0 proc.” Temat kontrowersyjny, trudny, ale diabelnie istotny dla branży deweloperskiej i polskiego rynku. Tymczasem kredyty hipoteczne bierzemy cały czas, a te są… najdroższe w całej Europie.

Dzisiaj odcinek hipoteczny, a w nim: 
  • jakie konsekwencje ma ten najdroższy w Europie kredyt? 
  • czemu tak jest i co z tym zrobimy?
  • na jakim etapie jest kontrowersyjny „kredyt 0 proc.”?
Miłego słuchania!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#206 Berkshire Hathaway bez Buffetta? Kto kiedyś przejmie stery w spółce?
2024-09-03 17:30:01

Buffet skończył 94 lata i wydaje się być w świetnej formie, ale jak sam przyznał na ostatnim walnym zgromadzeniu Berkshire Hathaway: ma pełną świadomość, że taki wiek to już są tzw. „bonusowe punkty” i cieszy nimi każdego dnia. Od dawna da się słyszeć echo pytania: ”co będzie po Warrenie?” Dzisiaj aktualizacja tematu, bo po ostatnich miesiącach wiemy całkiem sporo o tym jakie są plany Buffetta co do spółki oraz duża zmiana – także prywatnego majątku. W odcinku: kto kiedyś przejmie stery w Berkshire Hathaway i co z tego wynika? jak wygląda aktualny testament Buffetta i co się zmieniło? na co musimy uważać w przyszłości będąc akcjonariuszami? Buffettowa promocja potrwa do 8 września! Miłego słuchania! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Buffet skończył 94 lata i wydaje się być w świetnej formie, ale jak sam przyznał na ostatnim walnym zgromadzeniu Berkshire Hathaway: ma pełną świadomość, że taki wiek to już są tzw. „bonusowe punkty” i cieszy nimi każdego dnia. Od dawna da się słyszeć echo pytania: ”co będzie po Warrenie?” Dzisiaj aktualizacja tematu, bo po ostatnich miesiącach wiemy całkiem sporo o tym jakie są plany Buffetta co do spółki oraz duża zmiana – także prywatnego majątku.

W odcinku:
  • kto kiedyś przejmie stery w Berkshire Hathaway i co z tego wynika?
  • jak wygląda aktualny testament Buffetta i co się zmieniło?
  • na co musimy uważać w przyszłości będąc akcjonariuszami?
Buffettowa promocja potrwa do 8 września!

Miłego słuchania!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#205 Warren Buffett sprzedaje duży pakiet akcji Apple: czy to powód do obaw?
2024-08-27 16:05:01

Pomimo szczytów i ogromnych wycen wielu spółek, mamy moment przez wiele osób wskazywanych jako przesilenie – może nie od razu koniec świata, ale jednak moment kiedy szukamy różnych znaków: czy to już koniec tak silnej hossy? Czy czeka nas lekka zadyszka indeksów? Nikt nie ma szklanej kuli do wróżenia, ale jednym z takich znaków była transakcja Warrena Buffeta, który zmniejszył znacząco pozycję Apple w portfelu i ma do tego absurdalnie dużą pozycję gotówkową (nawet jak na niego). A skoro to „wyrocznia z Omaha”, to może wie więcej? Taka jest retoryka w wielu mediach i portalach społecznościowych, więc w tym odcinku skupimy się na tym rynkowym momencie. W odcinku: o sprzedaży akcji Apple przez Buffetta w Berkshire Hathaway,  o innych czynnikach, które mogą budzić ewentualny niepokój,  o wnioskach, jakie można z tego wyciągnąć. Za tydzień również temat "buffettowy"! Miłego słuchania! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Pomimo szczytów i ogromnych wycen wielu spółek, mamy moment przez wiele osób wskazywanych jako przesilenie – może nie od razu koniec świata, ale jednak moment kiedy szukamy różnych znaków: czy to już koniec tak silnej hossy? Czy czeka nas lekka zadyszka indeksów? Nikt nie ma szklanej kuli do wróżenia, ale jednym z takich znaków była transakcja Warrena Buffeta, który zmniejszył znacząco pozycję Apple w portfelu i ma do tego absurdalnie dużą pozycję gotówkową (nawet jak na niego). A skoro to „wyrocznia z Omaha”, to może wie więcej? Taka jest retoryka w wielu mediach i portalach społecznościowych, więc w tym odcinku skupimy się na tym rynkowym momencie.

W odcinku:
  • o sprzedaży akcji Apple przez Buffetta w Berkshire Hathaway, 
  • o innych czynnikach, które mogą budzić ewentualny niepokój, 
  • o wnioskach, jakie można z tego wyciągnąć.
Za tydzień również temat "buffettowy"!

Miłego słuchania!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#204 "Płotki, rekiny i wieloryby" - kto inwestuje na polskiej giełdzie?
2024-08-20 16:30:45

Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA   Wyobraźmy sobie rynek kapitałowy jako wielki akwen – każdego dnia pływają w nim stworzenia małe i duże, ukrywające się na dnie i pływające dumnie całymi ławicami, takie, które jedzą codziennie i takie, które muszą solidnie najeść się raz w tygodniu. W tym odcinku spróbujemy rozszyfrować z kim tak naprawdę spotykamy się każdego dnia w arkuszach zleceń na polskiej giełdzie.   W odcinku: kto inwestuje na polskim rynku,  jak rożną politykę inwestycyjną maja różne podmioty,  i jakie to ma znaczenie dla nas, polskich inwestorów indywidualnych.   Omawiałem ten temat na jednym ze szkoleń dla Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych, ale to zbyt ważny temat, żeby nie pojawił się w podkaście!   Miłego słuchania! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

Wyobraźmy sobie rynek kapitałowy jako wielki akwen – każdego dnia pływają w nim stworzenia małe i duże, ukrywające się na dnie i pływające dumnie całymi ławicami, takie, które jedzą codziennie i takie, które muszą solidnie najeść się raz w tygodniu. W tym odcinku spróbujemy rozszyfrować z kim tak naprawdę spotykamy się każdego dnia w arkuszach zleceń na polskiej giełdzie.  

W odcinku:
  • kto inwestuje na polskim rynku, 
  • jak rożną politykę inwestycyjną maja różne podmioty, 
  • i jakie to ma znaczenie dla nas, polskich inwestorów indywidualnych.  
Omawiałem ten temat na jednym ze szkoleń dla Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych, ale to zbyt ważny temat, żeby nie pojawił się w podkaście!  

Miłego słuchania!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#203 Inwestycje w ESG: czy to się opłaca? Fakty, mity i dane - Marcin Żółtek
2024-08-13 14:59:10

ESG to trend, który nabiera znaczenia na całym świecie, ale nadal budzi kontrowersje wśród inwestorów i przedsiębiorców. Czy w trendzie ESG chodzi tylko o zyski, czy coś zupełnie innego? Jak rozpoznać czy faktycznie mówimy o ESG czy jesteśmy oszukiwani? I wreszcie - czy ESG może nam się opłacać? A jeśli tak, to jak to wykorzystać tu i teraz? Na te pytania odpowiada Marcin Żółtek, doświadczony manager instytucji finansowych w kolejnym odcinku serii Zadbana Przyszłość. Całą rozmowę obejrzycie na kanale IGTE : -> https://youtu.be/vx6l2Y9zav0?si=EZ2yoqNDDuynDSqe *Partnerem serii jest Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych Więcej o serii: Zadbana przyszłość to cykl rozmów z ekspertami w formie podcastów wideo na temat niefinansowego i finansowego przygotowania do emerytury. Projekt adresowany jest przede wszystkim do osób młodych – studentów wchodzących na rynek pracy lub będących na początkowym etapie kariery zawodowej, ale każda osoba zainteresowana tematyką zabezpieczenia swojej przyszłości znajdzie w nim użyteczne treści. Posłuchajcie pozostałych odcinków z serii: Dlaczego nie oszczędzamy na emeryturę? Czy ZUS może zbankrutować? Groźne mity emerytalne Co wpływa na jakość życia na emeryturze? Czy da się ominąć ryzyko w finansach? Jak inwestować z myślą o emeryturze? Jak oszczędzać, ale się nie ograniczać? Produkty III filaru emerytalnego - co wybrać? Co dalej z OFE? Jak radzą sobie polskie fundusze? W inwestowaniu emerytalnym jest miejsce na dużo większe ryzyko Inwestować samodzielnie czy z udziałem pracodawcy? **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
ESG to trend, który nabiera znaczenia na całym świecie, ale nadal budzi kontrowersje wśród inwestorów i przedsiębiorców. Czy w trendzie ESG chodzi tylko o zyski, czy coś zupełnie innego? Jak rozpoznać czy faktycznie mówimy o ESG czy jesteśmy oszukiwani? I wreszcie - czy ESG może nam się opłacać? A jeśli tak, to jak to wykorzystać tu i teraz?

Na te pytania odpowiada Marcin Żółtek, doświadczony manager instytucji finansowych w kolejnym odcinku serii Zadbana Przyszłość.

Całą rozmowę obejrzycie na kanale IGTE:
-> https://youtu.be/vx6l2Y9zav0?si=EZ2yoqNDDuynDSqe

*Partnerem serii jest Izba Gospodarcza Towarzystw Emerytalnych

Więcej o serii:
Zadbana przyszłość to cykl rozmów z ekspertami w formie podcastów wideo na temat niefinansowego i finansowego przygotowania do emerytury. Projekt adresowany jest przede wszystkim do osób młodych – studentów wchodzących na rynek pracy lub będących na początkowym etapie kariery zawodowej, ale każda osoba zainteresowana tematyką zabezpieczenia swojej przyszłości znajdzie w nim użyteczne treści.

Posłuchajcie pozostałych odcinków z serii:
****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#202 Małe nawyki - duże zmiany finansowe
2024-08-06 17:49:37

Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA   Temat w kontrze do najgłupszych artykułów świata, które regularnie dostajemy – czyli „nawyki milionerów”. Wstajemy 5 rano, później tylko siłownia, joga, medytacja, owoce i warzywa zerwane z naszego ogródka i już o 7 rano już zaczynamy wysyłać pierwsze maile i dzieje się biznesowa magia. Oczywiście takie teksty traktuję z dużym przymrużeniem oka, ale do tego materiału znalazłem kilka nawyków, które mają sens i których da się nauczyć. Niektóre z nich sam opanowałem, niektóre chciałbym, niektóre są w planach.   „Małe zmiany, duże efekty: – to jest nasz motyw przewodni odcinka. I wcale nie trzeba będzie wstawać o 5 rano. W dzisiejszym odcinku:    poszukamy małych, zdrowych nawyków, finansowych i nie tylko  zastanowimy się jak to robić, żeby sięgać po nawyki osiągalne  pokażę model Jamesa i Suzy Amis Cameron, których osobiście uwielbiam w kontekście zmiany nawyków Miłego słuchania! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

Temat w kontrze do najgłupszych artykułów świata, które regularnie dostajemy – czyli „nawyki milionerów”. Wstajemy 5 rano, później tylko siłownia, joga, medytacja, owoce i warzywa zerwane z naszego ogródka i już o 7 rano już zaczynamy wysyłać pierwsze maile i dzieje się biznesowa magia. Oczywiście takie teksty traktuję z dużym przymrużeniem oka, ale do tego materiału znalazłem kilka nawyków, które mają sens i których da się nauczyć. Niektóre z nich sam opanowałem, niektóre chciałbym, niektóre są w planach.  

„Małe zmiany, duże efekty: – to jest nasz motyw przewodni odcinka. I wcale nie trzeba będzie wstawać o 5 rano.

W dzisiejszym odcinku:   
  • poszukamy małych, zdrowych nawyków, finansowych i nie tylko 
  • zastanowimy się jak to robić, żeby sięgać po nawyki osiągalne 
  • pokażę model Jamesa i Suzy Amis Cameron, których osobiście uwielbiam w kontekście zmiany nawyków
Miłego słuchania!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#201 Skąd wzięła się wakacyjna "zadyszka" na polskiej giełdzie?
2024-07-30 17:24:08

Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA   Upał za oknem, a na giełdzie powiało chłodem. Kilka mocno spadkowych sesji na polskim parkiecie trochę przestraszyło słuchaczy. Dostałem nawet kilka wiadomości w tym temacie: czy to już bessa? Co się dzieje? Czy można to jakoś interpretować?   Od razu powiedzmy sobie szczerze – nikt nie wie co będzie jutro, jak otworzy się rynek i jak zamknie, ale możemy sobie poukładać kilka elementów rynkowych w głowie i może to nas uspokoi albo chociaż pozwoli spojrzeć inaczej na własny portfel. W dzisiejszym odcinku:    spróbujemy poukładać sobie potencjalne przyczyny spadków na giełdzie  oszacujemy jak krótkoterminowe spadki mają się do długoterminowych trendów  na koniec wdech i wydech i pomyślimy jak to się ma do naszych portfeli Dzisiaj mocno giełdowy odcinek dla zabieganych, którzy nie śledzą codziennie tego, co dzieje się na rynku. I dobrze, trochę Wam zazdroszczę! **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

Upał za oknem, a na giełdzie powiało chłodem. Kilka mocno spadkowych sesji na polskim parkiecie trochę przestraszyło słuchaczy. Dostałem nawet kilka wiadomości w tym temacie: czy to już bessa? Co się dzieje? Czy można to jakoś interpretować?  

Od razu powiedzmy sobie szczerze – nikt nie wie co będzie jutro, jak otworzy się rynek i jak zamknie, ale możemy sobie poukładać kilka elementów rynkowych w głowie i może to nas uspokoi albo chociaż pozwoli spojrzeć inaczej na własny portfel.

W dzisiejszym odcinku:   
  • spróbujemy poukładać sobie potencjalne przyczyny spadków na giełdzie 
  • oszacujemy jak krótkoterminowe spadki mają się do długoterminowych trendów 
  • na koniec wdech i wydech i pomyślimy jak to się ma do naszych portfeli
Dzisiaj mocno giełdowy odcinek dla zabieganych, którzy nie śledzą codziennie tego, co dzieje się na rynku. I dobrze, trochę Wam zazdroszczę!

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#200 Dwa czynniki niezbędne do finansowego (i nie tylko) sukcesu
2024-07-23 17:18:00

Mamy to, przed Wami dwusetny odcinek podcastu Nic za darmo! Przez dobry miesiąc zastanawiałem się co może być istotnym tematem, który będzie pasował do jubileuszowego odcinka i postawiłem na dwa czynniki, które nas do niego doprowadziły. 100 odcinków temu było o momentach przełomowych, a dzisiaj o czynnikach, które moim zdaniem są najważniejsze w osiągnięciu finansowego sukcesu – chociaż pewnie i nie tylko finansowego.  Uprzedzam, że to będzie odcinek raczej dla fanów podcastu, których ciekawią tez osobiste historie i to co będzie dalej z audycją. W odcinku nr 200:  po pierwsze: konsekwencja na wielu poziomach;  po drugie: gotowość do zmian i taka, która nie eliminuje punktu pierwszego  po trzecie: kilka słów o samym podkascie i o Was, słuchaczkach i słuchaczach, bez których nie dotarłbym do tego odcinka oraz… fundacji! Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA   **** Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu
Mamy to, przed Wami dwusetny odcinek podcastu Nic za darmo!

Przez dobry miesiąc zastanawiałem się co może być istotnym tematem, który będzie pasował do jubileuszowego odcinka i postawiłem na dwa czynniki, które nas do niego doprowadziły. 100 odcinków temu było o momentach przełomowych, a dzisiaj o czynnikach, które moim zdaniem są najważniejsze w osiągnięciu finansowego sukcesu – chociaż pewnie i nie tylko finansowego. 

Uprzedzam, że to będzie odcinek raczej dla fanów podcastu, których ciekawią tez osobiste historie i to co będzie dalej z audycją.

W odcinku nr 200: 
  • po pierwsze: konsekwencja na wielu poziomach; 
  • po drugie: gotowość do zmian i taka, która nie eliminuje punktu pierwszego 
  • po trzecie: kilka słów o samym podkascie i o Was, słuchaczkach i słuchaczach, bez których nie dotarłbym do tego odcinka oraz… fundacji!
Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 

****
Finansoweksiazki.pl - znajdziesz tu najlepsze książki o finansach i inwestowaniu

#199 Nietypowe wskaźniki dla portfela inwestycji
2024-07-16 17:07:13

Zapisy na darmową konferencję: https://edukacjaekonomiczna.org/wakacje-z-inwestowaniem/  Jakie są najważniejsze parametry w inwestowaniu? Mierzymy stopy zwrotu, mierzymy wysokość dywidendy, patrzymy na efektywność naszego portfela względem benchmarków, sprawdzamy koszty instrumentów i skalę zmienności… Można tak wymieniać i wymieniać.   Jednak z wiekiem zacząłem brać pod uwagę inne czynniki i wydaje mi się, że nie jestem w tym podejściu odosobniony. W dzisiejszym odcinku:    o wskaźnikach innych niż tradycyjne, o ściganiu się z samym sobą, o tym, że Wasze portfele są dla Was, a nie wy dla nich   Może po tym odcinku przepuścicie swój portfel przez proponowany zestaw wskaźników i spojrzycie na swoje inwestowanie nieco inaczej. Zapisz się na newsletter  Nic za darmo EXTRA  
Zapisy na darmową konferencję: https://edukacjaekonomiczna.org/wakacje-z-inwestowaniem/ 

Jakie są najważniejsze parametry w inwestowaniu? Mierzymy stopy zwrotu, mierzymy wysokość dywidendy, patrzymy na efektywność naszego portfela względem benchmarków, sprawdzamy koszty instrumentów i skalę zmienności… Można tak wymieniać i wymieniać.  

Jednak z wiekiem zacząłem brać pod uwagę inne czynniki i wydaje mi się, że nie jestem w tym podejściu odosobniony.

W dzisiejszym odcinku:   
  • o wskaźnikach innych niż tradycyjne,
  • o ściganiu się z samym sobą,
  • o tym, że Wasze portfele są dla Was, a nie wy dla nich  
Może po tym odcinku przepuścicie swój portfel przez proponowany zestaw wskaźników i spojrzycie na swoje inwestowanie nieco inaczej.

Zapisz się na newsletter Nic za darmo EXTRA 


Informacja dotycząca prawa autorskich: Wszelka prezentowana tu zawartość podkastu jest własnością jego autora

Wyszukiwanie

Kategorie