System Trader
Interesujesz się inwestowaniem na rynkach kapitałowych? Szukasz swojego sposobu na oszczędzanie i pomnażanie pieniędzy? Zastanawiasz się jak postawić swoje pierwsze kroki na giełdzie? Podcast System Trader jest właśnie dla Ciebie!
Ponadto: fakty, mity, ekskluzywne wywiady i ciekawostki ze świata finansów.
Zaprasza Jacek Lempart.
[vlog] (Mała) prywatna emerytura
2023-04-17 06:00:02
Większość moich materiałów dotyczy osób młodszych, budujących kapitał z myślą jego konsumpcji w przyszłości. Dziś jednak coś innego: omówię przypadek Janka będącego już na emeryturze. Ponieważ Janek ma oszczędności poprosił mnie o podpowiedź jak można nim dysponować i jaką przyjąć strategię.
Większość moich materiałów dotyczy osób młodszych, budujących kapitał z myślą jego konsumpcji w przyszłości. Dziś jednak coś innego: omówię przypadek Janka będącego już na emeryturze. Ponieważ Janek ma oszczędności poprosił mnie o podpowiedź jak można nim dysponować i jaką przyjąć strategię.
[vlog] Czy ETF-y akumulujące dywidendy to faktycznie idealny (podatkowo) wybór?
2023-04-14 06:00:03
W tym odcinku omawiam niuanse podatkowe przy dywidendach wypłacanych przez fundusze ETF. Wielokrotnie mówię, aby preferować ETF-y akumulujące dywidendy – właśnie ze względów podatkowych. Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam!
W tym odcinku omawiam niuanse podatkowe przy dywidendach wypłacanych przez fundusze ETF. Wielokrotnie mówię, aby preferować ETF-y akumulujące dywidendy – właśnie ze względów podatkowych.
Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam!
Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam!
[vlog] Czy warto trzymać kapitał poza Polską? (część 2)
2023-04-11 06:00:02
Ostatnio wspominałem o sensowności otwierania rachunku maklerskiego za granicą. Ponieważ temat Was zainteresował, jak i pojawiły się pewne pytania, a nawet wątpliwości, postanowiłem nagrać drugą część. Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając dom nie zakładamy, że się on nam spali. Chodzi o to, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka i mieć większe szanse poradzenia sobie w sytuacjach ekstremalnych. UWAGA : Nie jest to materiał mający na celu wzbudzanie sensacji, mając w tle straszne wydarzenia choćby na Ukrainie. Nie będę wykorzystywać tego tematu do robienia sobie zasięgów. Staram się pomóc osobom rozsądnym w rzeczowy i uczciwy sposób. Polecane linki:
Ostatnio wspominałem o sensowności otwierania rachunku maklerskiego za granicą. Ponieważ temat Was zainteresował, jak i pojawiły się pewne pytania, a nawet wątpliwości, postanowiłem nagrać drugą część.
Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając dom nie zakładamy, że się on nam spali. Chodzi o to, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka i mieć większe szanse poradzenia sobie w sytuacjach ekstremalnych.
UWAGA: Nie jest to materiał mający na celu wzbudzanie sensacji, mając w tle straszne wydarzenia choćby na Ukrainie. Nie będę wykorzystywać tego tematu do robienia sobie zasięgów. Staram się pomóc osobom rozsądnym w rzeczowy i uczciwy sposób.
Polecane linki:
Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając dom nie zakładamy, że się on nam spali. Chodzi o to, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka i mieć większe szanse poradzenia sobie w sytuacjach ekstremalnych.
UWAGA: Nie jest to materiał mający na celu wzbudzanie sensacji, mając w tle straszne wydarzenia choćby na Ukrainie. Nie będę wykorzystywać tego tematu do robienia sobie zasięgów. Staram się pomóc osobom rozsądnym w rzeczowy i uczciwy sposób.
Polecane linki:
#104: Strategia inwestycyjna na każdą rynkową pogodę. Wywiad z Tomem Basso. [EN]
2023-04-07 10:17:51
Nawet jeśli mówimy o strategii w inwestowaniu, to bardzo często jest ona postrzegana jako mechanizm do generowania sygnału kupna. Tymczasem to zaledwie początek i w gruncie rzeczy aspekt mniej istotny w całym procesie inwestowania. Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branży, zwłaszcza jeśli ktoś interesuję się strategiami trend-following. W tle naszej dyskusji jest najnowsza książka Toma zatytułowana „The All-Weather Trader”. Poza omówieniem strategii stosowanych przez Toma, poruszamy temat inwestowania pasywnego. Mówiąc wprost Tom nie jest fanem takiego podejścia, więc dopytuję dlaczego. Uwaga : wywiad jest dostępny tylko w języku angielskim.
Nawet jeśli mówimy o strategii w inwestowaniu, to bardzo często jest ona postrzegana jako mechanizm do generowania sygnału kupna. Tymczasem to zaledwie początek i w gruncie rzeczy aspekt mniej istotny w całym procesie inwestowania.
Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branży, zwłaszcza jeśli ktoś interesuję się strategiami trend-following.
W tle naszej dyskusji jest najnowsza książka Toma zatytułowana „The All-Weather Trader”.
Poza omówieniem strategii stosowanych przez Toma, poruszamy temat inwestowania pasywnego. Mówiąc wprost Tom nie jest fanem takiego podejścia, więc dopytuję dlaczego.
Uwaga: wywiad jest dostępny tylko w języku angielskim.
Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branży, zwłaszcza jeśli ktoś interesuję się strategiami trend-following.
W tle naszej dyskusji jest najnowsza książka Toma zatytułowana „The All-Weather Trader”.
Poza omówieniem strategii stosowanych przez Toma, poruszamy temat inwestowania pasywnego. Mówiąc wprost Tom nie jest fanem takiego podejścia, więc dopytuję dlaczego.
Uwaga: wywiad jest dostępny tylko w języku angielskim.
[vlog] ETF LifeStrategy – jaką wersję wybrać dla siebie?
2023-04-03 06:00:02
ETF-y multiasset Vanguard LifeStrategy to świetny pomysł na sensowny, prosty i tani portfel inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje - LifeStrategy - jest to strategia na całe życie. Wystarczy kupić i można zapomnieć. Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu. Ale jak dobrać poziom ryzyka? Vanguard oferuje bowiem kilka odmian, różniących się między sobą poziomem ryzyka: od bardzo defensywnych, z przewagą obligacji, po agresywne, gdzie dominują akcje. Każdy może mieć swoją opinię w temacie, ale dziś pokażę Wam jak wyglądało to historycznie.
ETF-y multiasset Vanguard LifeStrategy to świetny pomysł na sensowny, prosty i tani portfel inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje - LifeStrategy - jest to strategia na całe życie. Wystarczy kupić i można zapomnieć.
Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu.
Ale jak dobrać poziom ryzyka? Vanguard oferuje bowiem kilka odmian, różniących się między sobą poziomem ryzyka: od bardzo defensywnych, z przewagą obligacji, po agresywne, gdzie dominują akcje. Każdy może mieć swoją opinię w temacie, ale dziś pokażę Wam jak wyglądało to historycznie.
Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu.
Ale jak dobrać poziom ryzyka? Vanguard oferuje bowiem kilka odmian, różniących się między sobą poziomem ryzyka: od bardzo defensywnych, z przewagą obligacji, po agresywne, gdzie dominują akcje. Każdy może mieć swoją opinię w temacie, ale dziś pokażę Wam jak wyglądało to historycznie.
[vlog] Czy warto mieć zagraniczne konto maklerskie?
2023-03-31 06:00:02
Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF. Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi. Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!
Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF.
Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi.
Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!
Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi.
Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!
[vlog] Mój ulubiony wskaźnik rynkowy
2023-03-27 06:00:02
Wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować. W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.
Wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować.
W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.
W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.
[vlog] Podatki od ETF-ów w 15 minut
2023-03-24 06:00:01
W tym materiale tłumaczę w prosty sposób na jakie podatki możemy się natknąć inwestując przy pomocy ETF-ów. Choć temat może nie jest bardzo sexy, to jednak warto mieć podstawową wiedzę w tym zakresie, bo dzięki niej do zaoszczędzenia może być masa pieniędzy. Zwykle inwestorzy starają się kontrolować rynki, co skazane jest na porażkę, a nie kontrolują tego na co mają pewien wpływ – koszty, w tym podatki. Agenda:
W tym materiale tłumaczę w prosty sposób na jakie podatki możemy się natknąć inwestując przy pomocy ETF-ów. Choć temat może nie jest bardzo sexy, to jednak warto mieć podstawową wiedzę w tym zakresie, bo dzięki niej do zaoszczędzenia może być masa pieniędzy. Zwykle inwestorzy starają się kontrolować rynki, co skazane jest na porażkę, a nie kontrolują tego na co mają pewien wpływ – koszty, w tym podatki.
Agenda:
Agenda:
[vlog] Czarna dziura wiedzy finansowej
2023-03-20 06:00:02
Większość z nas uczy się budowy ameby i to jeszcze w szkole podstawowej, choć ta wiedza niewielu z nas jest przydatna w życiu. Nie uczymy się natomiast solidnych podstaw zarządzania pieniędzmi, w tym ich inwestowania, choć ta wiedza ma wpływ na życie każdego z nas. Jakie są tego reperkusje? Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbieżne z naszymi. Zapraszam do materiału, w którym przybliżę problem niskiej świadomości finansowej, jak i poruszę temat niektórych mitów jakie tu powszechnie są utrwalane.
Większość z nas uczy się budowy ameby i to jeszcze w szkole podstawowej, choć ta wiedza niewielu z nas jest przydatna w życiu. Nie uczymy się natomiast solidnych podstaw zarządzania pieniędzmi, w tym ich inwestowania, choć ta wiedza ma wpływ na życie każdego z nas. Jakie są tego reperkusje?
Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbieżne z naszymi. Zapraszam do materiału, w którym przybliżę problem niskiej świadomości finansowej, jak i poruszę temat niektórych mitów jakie tu powszechnie są utrwalane.
Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbieżne z naszymi. Zapraszam do materiału, w którym przybliżę problem niskiej świadomości finansowej, jak i poruszę temat niektórych mitów jakie tu powszechnie są utrwalane.
[vlog] Czy ETF Vanguard LifeStrategy ma sens?
2023-03-17 06:00:02
Zwykle inwestorzy podejmując decyzję o wyborze ETF-a do portfela spoglądają na jego koszt za zarządzanie. I to jest OK – w końcu jak kupujemy samochód to też interesuje nas cena zakupu. Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe niż koszt samego ETF-a.
Zwykle inwestorzy podejmując decyzję o wyborze ETF-a do portfela spoglądają na jego koszt za zarządzanie. I to jest OK – w końcu jak kupujemy samochód to też interesuje nas cena zakupu.
Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe niż koszt samego ETF-a.
Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe niż koszt samego ETF-a.